【 TD Ameritrade 線上開戶教學 】
TD Ameritrade 成立於1975年，至今已經有47多年的歷史了，在2019年末與嘉信合併後，總資產超過5兆美元，是美國的四大券商之一。以下這篇文章就來開始介紹，如何在TD開戶的完整文字圖片解說教學。
TD Ameritrade券商規模大，是美國股票上市公司，Nasdaq股票交易代號是AMTD，因為和嘉信證券(Charles Schwab)合併，股票交易代碼將變更為嘉信證券(Charles Schwab)股票代碼SCHW。Thinkorswin交易買賣軟體的口碑不錯，有提供中文介面操作，股票、期貨、選擇權交易操作介面風評好用。下面開始來為大家介紹:TD Ameritrade 線上開戶教學
本文是本站 TD Ameritrade 開戶過程機教學，並無引導推薦開戶建議意圖，開戶前請先自行研究判斷，選擇安全監管保障的券商或平台進行交易買賣。
TD Ameritrade 線上開戶教學
第一步：開戶準備
建議在開戶前，建議大家先準備後面要用到的證明文件（證明身份與地址），需要兩個文件，除了必要的身分證，推薦使用護照來作為地址證明，如果沒有護照，可以使用電/水/天然氣帳單或有效駕照來代替。
以下是可以先準備的地址證明文件
- 身分證正反兩面
- 有效日期的汽機車駕照
- 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
- 天然瓦斯帳單
- 水費及電費帳單（手機電話費帳單、信用卡帳單不接受）
- 銀行月結單
以下是參考用網站，可以先開啟備用：
TD Ameritrade – 臺灣專屬開戶官網連結
1.因為我們不是美國當地居民或擁有美國國籍的人，所以開戶的時候要到「臺灣專屬開戶網站」才能正確開戶！
2.請照以下步驟操作，或是直接點擊下面的捷徑:
3.首先來到TD官網，點選右上角「開新帳戶」按鈕。
4.跳轉畫面後，下滑到英文內容裡，找到「Taiwan」後點擊。
5.接著再點選右上角「開設帳戶」按鈕，就來到開戶的介面了。如果不習慣簡體頁面，可以切換成繁體中文頁面。
第二步：基本資料
1.填寫基本資料
☆選擇開設帳戶類型注意事項:
(1).不管選擇哪一種類型帳戶，最主要的是要計算好自己帳戶裡的資金進行買賣，不然萬一帳戶資金不夠，美國很遠，沒拜法直接去存款，匯款最少要一天，如果發生意外延誤，就有違約可能。
(2).帳戶選擇建議選擇融資帳戶，(最低須存入美金2000元)因為如果選擇現金帳戶，買賣過頭錢不夠，必須從台灣匯款過去，就會有時效性問題，可能會違約，就很麻煩!先申請沒用備著，也省去日後再申請一次。
實務上曾經遇過一次，沒計算好交易金額，結果出現資金不夠狀況，還好當初開立帳戶，是選擇融資保證金帳戶，差額自動啟用融資交易，才避免違約，隔日交易趕緊賣出獲利股票沖帳。
(3).融資交易要付利息，這利息費用很高，依動用金額多寡計算，能避免就避免。
(4).請注意以下所有 2021年TD Ameritrade 線上開戶流程教學(圖解) 填寫的資料，全部要用英文填寫，用中文不算數！
2.建立登入帳號密碼
(1).這一步驟設定用戶名稱（也就是登入帳號）與密碼。
(2).用戶名稱一旦建立就無法更改，至少要8個字母與數字，若是全部用字母也可以。
3.填寫聯絡資料
(1).這一步驟填寫聯絡資料，這裡都要用英文填寫，可以參考護照上的英文名，或是去外交部的「外文姓名中譯英系統」查詢。
(2).語言選繁體，電子郵件和電話填寫常用的，居住地區填台灣。
(3).從何種管道知道TD證券?可以選擇符合你情況的選項（只是做個參考資料而已）。
(4).上面的資料都填寫完按提交後，接下來就會出現反綠的一長串文字。當做到這個步驟你就可以使用TD 德美利證券的「thinkorswim」交易平台來開啟虛擬帳戶。虛擬帳戶裡面一開始就有20萬美金的虛擬幣讓我們練習投資。
4.填寫居住地址
(1).這一步驟填寫住址。這裡一樣要用英文填寫，可以去「中華郵政中譯英系統」翻譯地址。
(2).第一個空格填不含地區的地址，例如中華路3段一號。
(3).第三格空格填寫某某區或某縣市，例如萬華區、尖石鄉。
(4).居住地區選台灣。
(5).第四個空格填寫你居住的縣市，例如台北市、台東縣。
(6).省/縣欄位與郵碼（郵遞區號）選擇你居住的地方。
(7).郵寄地址勾選「是」。
(8).如果你有雙重國籍，一定要照實填寫，因為這會跟繳稅有關係。
(9).沒有雙重國籍就不用勾選，在公民身份所在地區的欄位選台灣。
5.填寫護照資訊
(1).這一步驟就要填寫護照資訊（用英文填寫），照著你的護照內容逐一填入資訊即可。
(2).如果你沒有護照或「有效期限內的護照」，那你可以選擇「否」。
(3).可以先用身分證當第一證件，第二證件再用本文第一段開戶準備資料文件中駕照或是水電費帳單…等。
(4).在美國社會安全碼與簽證那兩格選「否」。
(5).稅務居住地區一樣選台灣，稅務身份號碼也就是身分證號碼。
(6).出生地區等內容照實填寫就好。
(7).安全提示問題可以自行設計，這是用在你登入帳號時的一道保險（如果之後忘記提示，TD 德美利證券會用其他個資確認身份，建議要抄寫記下來）。
6.填寫信任聯絡人
(1).這一步驟就是給你的帳戶設定一個信任的聯絡人，這部分是如果未來你有不方便履行帳戶交易的話，TD會優先通知你填的這位信任聯絡人。
(2).簡單來說，就是你信任誰在你未來有不方便履行帳戶的時候，可以接管你TD帳戶中的所有股票，通常就是填寫配偶、小孩或父母。都填寫完後就可以進行下一步。
第三步：就業資料
(1).這一步驟要填入你的就業情況，如果有在工作的，建議老實填寫「就業」，因為這樣才有穩定收入，才比較有機會被TD審核通過。
(2).至於職銜要填入代號，可以參考TD提供的職業代碼（看下面照片）。
(3).在公司上班的就填公司地址（一樣中翻英，和前面填家裡地址的格式一樣）。
(4).但如果你今天是在家上班（家裡開店、開公司），因為 TD規定不可以居住地址和上班地點相同，所以你可能需要權衡一下，填「你以前在其他地方上班的地址」，或是你填「其他家人上班的地址」。
第四步：財務資料
1.填寫財務狀態
(1).銀行信息是選擇未來是要從哪裡匯錢到TD Ameritrade，這邊選擇哪個都可以，不影響以後TD Ameritrade的匯錢流程。
(2).投資目標建議選擇「增長型」與「適中增長型」。
(3).這一步驟建議照著下面的示範填寫，因為正常有在存錢的人，他的「總資產 > 流動資產 > 年收入」，這才是 TD Ameritrade 比較喜歡的客戶。
(4).所以下面兩個問題也建議回答的貼近真實狀況一點：帳戶首筆資金來源是「就業工資」，帳戶持續資金來源是「投資」。
(5).這邊是 TD Ameritrade 要確認你不是專業經理人，還有確認你非上市公司的親屬，避免你涉嫌內線交易等。所以勾「否」就可以了。
2.填寫股票交易經驗
(1).這一步驟就是填寫股票交易經驗，就算你真的是完全「零經驗」的新手，也不建議你表現出太過於新手的感覺，因為TD 德美利證券希望你是有點股票知識再去他們那邊開戶的。
(2).所以建議股票交易、ETF交易都可以選「1~2年」或是「3~5年」，總之不要選到「0」就ok。然後股票策略選擇「買入」。
3.選擇權(期權)交易經驗
(1).期權(option)交易就是「選擇權」，現在或許不交易，但是未來說不定會買賣，建議先行申請，以備將來進行買賣，如果你確認真的不想操作選擇權，可以選擇「0年」。
(2).選擇權申請交易，請照著下面的示範來選。
(3).另外投資知識的部分，建議你填「良好」或是「豐富」，讓自己看起來是有準備好才來投資的人。
4.通知偏好設定
通知偏好設定主要是讓你確認要email還是紙本接收通知，這邊建議選「電子」，免得他從美國寄信給你，不但要等很久，而且會收到很多紙本又很難整理。
5.交易披露與協定
(1).交易披露有幾個PDF檔案要看，可以點開來看看裡面的注意事項，例如延長交易時段、融資融券等等，建議花點時間瀏覽，或是把檔案下載存到電腦裡日後再看。按「我同意」後提交。
(2).接著有幾個選項讓你勾選，這邊注意很重要，第一題「您是否僅將市場數據用於個人，非商業用途？」，請一定要勾選「是」！代表你不是專業操盤手，千萬不要誤勾，不然你就要親自找TD Ameritrade的客服人員修改資料。
(3).剩下的10題看一下內容，照著示範都勾否就可以了。
(4).然後這裡也很重要，請你選擇「我是一個非專業人士」。
(5).所有問題都填好後，就可以勾「我同意」並提交。
(6).填寫到這邊，你就會有 TD Ameritrade 的帳戶號碼。
第五步：W8表格
最後一個步驟就要來「填寫電子版W8表格」，這是非美國人士申請券商開戶一定要填的一個表格！
1.填寫Ｗ8表格的時候，左上角的語言可以切換成「繁體中文」就切換成繁體，不能的話就照文章步驟操作即可，因為介面是一樣的。
2.第一題問你：帳戶持有人是否為美國公民或居民？選「No」。
3.第二題：上述的名字是否為填表人本人？（它會自動幫你帶入名字，你只要選 Yes or No）選「Yes」。
4.往下滑，第三題：上述地址只是郵箱地址？（他會自動幫你帶入地址，你只要選答案）選「No」。
5.第四題：有沒有美國稅務號碼？（意思是問你：你有沒有在美國繳稅？）選「The account holder does not have a U.S. TIN.」。(這個帳戶持有人沒有國稅務號碼)
6.再來稅務居住地填寫台灣與你的身分證字號。帳戶持有人的居住國家是否和美國有租稅協定？選「No」。(台灣和美國沒有什麼協定)
7.下面是一些 W-8BEN 的身份確認問題，代表你的資料不是造假的，就按照步驟跟著打勾即可。
8.最後再做一個「電子簽名」作為一個法律效力，記得這邊要填「英文」。
9.狀態欄顯示「Submitted」或是「已提交」就代表完成了，可以關掉這個小視窗回到原本頁面。接著，電子簽名這邊「打勾」，按提交。
第六步：上傳文件
1.恭喜你 就快完成了！現在請你上傳你的身分證與地址證明 點選「上傳文檔」按鈕上傳資料。
2.如果兩個狀態都顯示「已接收」 而且時間戳有顯示「某某日期」 ，剩下的就是等待 TD Ameritrade 幫你人工審核開戶了。
3.如果你有收到 TD 德美利證券寄給你「綠色底的信」 就代表你的TD Ameritrade 開戶已經100％成功！
根據經驗早期申請TD Ameritrade帳戶約在一個月左右 現在因為全球瘋美股現象 導致現在TD Ameritrade開立帳戶投資美國股市 開戶時間約要2個多月 整體時間有點長 如果你等待大致超過這個時間 建議你可以打電話去問問看客服人員 這個是服務時間內 全時段全程免費電話 而且有華裔中文客服服務 或許有些語音差異 但大部分都可以溝通無礙 可以放心撥打 專線電話及服務時間如下:
免費電話:0800666756，台灣時間 18:00~ 隔天 13:00。
TD Ameritrade 開戶申請頁面及內容會不時更新 基本上大同小異 只要掌握上面介紹的填寫原則 應該都沒有問題。後續將有更多相關TD Ameritrade以及thinkorswin，還有美股投資各種交易買賣實務操作分享 並將同步在YouTube發表影片 歡迎關注、訂閱，隨時接收最新資訊、文章、視頻。