『2025嘉信證券（Charles Schwab）開戶』
【美國第一券商 最詳細圖文教學】
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本文是2025最新『嘉信證券』 Charles Schwab 開設美股投資帳戶，最新最詳細的圖文教學解說，也特別選在今日中華民國114年元旦，西元2025新年1月1日發表。網友人們只要依照本文申請開戶，一步一步按流程，依序進行申請開設『嘉信證券』 Charles Schwab 投資帳戶，就可以完成開戶申請，在『嘉信證券』進行美國股票、期權、ETF、債券……投資。
2025嘉信證券（Charles Schwab）開戶
【前言】
美股投資前，需要先開設一個證券交易賬戶。我們之前使用的是 TD Ameritrade ，但它目前已與『嘉信證券』 Charles Schwab 合併。『嘉信證券』（股票代號：SCHW）成立於1971年，在美國是一間公開上市的實體公司；也是第一最大的證券商，基本上對於有上櫃上市的公司，在財務方面與可信度方面，有一定的口碑與市場信用度，使用者可以不需要太擔心。
【嘉信優點】
選擇好證券商後，我們就來看在嘉信開戶有哪些好處。
- 投資有保障、安全性高（美國金融監管局、美國證券交易委員會，和證券投資者保護公司的成員）
- 交易免手續費。
- 有免費中文客服（手機直撥 00801-13-6758）
- 0元也可申請開戶。
- 可使用 thinkorswim® 下單軟體（好用且實用！）
- 有模擬賬戶可以申請使用。
【開戶前的準備】
我們已經使用 thinkorswim® 投資美股好幾年了，即使與『嘉信證券』合併，依然能使用此軟體，這點很好。不過，雖然這間證券商不錯，但第一次的開戶流程有點冗長瑣碎，需要花時間準備資料與線上開戶。
建議一定要先準備好開戶需要用到的所有資料與證件，不然有很大機率會在某個過程卡住，不能繼續進行下一步。目前尚不清楚卡住的原因，但只要一步步順著填寫，且不要在網頁上點擊「上一步」或「跳到上一頁」，就可以減少出錯的機率。那麽，如果已經確定要在嘉信開戶的人，可以繼續看準備事項。以下是建議先備妥的資料與物品：
- 身份證明文件：未過期的護照與身份證。
- 居住地址證明：水電費、銀行帳單、戶口名簿等可證明自己地址證明的文件。（文件上需要出現申請者的名字與地址，且不能是手機帳單）
- Email 電子郵件：準備一個有效的email。開戶過程，會透過這個email接收驗證碼，審核結果通知也會寄到這個信箱。
- 申請者的手機：進行身份驗證用。
提醒一下，我們一定要準備「身分證明文件」與「地址證明」文件，才能完成開戶；否則，肯定會被嘉信拒絕。因此，建議使用「護照＋駕照」或「護照＋身分證」來當作證明，如果其中之一取得困難，那可以參考以下選項。
- 天然瓦斯帳單
- 水費及電費帳單（但手機電話費帳單、信用卡帳單不行）
- 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
- 銀行月結單
- 有效日期的汽機車駕照
- 身分證正反兩面
接著，開戶資料還會需要填寫申請者的英文居住地址，這部分可以透過中華郵政的翻譯，把地址翻成英文，再填寫上去。不填戶籍地也可以，但重點是申請者要能收到嘉信之後寄來的實體信（藉由這個動作，對方才能知道此地點是真的有人居住）；所以，申請者要確保填寫的地址能收到實體信件。
中華郵政英文地址查詢：
https://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=207
2025嘉信證券（Charles Schwab）開戶-流程
〈步驟一〉： 選地區
首先，臺灣人要開戶，要先確定網頁左上角是否有「Charles Schwab International」，以及全部頁面都以英文顯示，這才是我們要開戶的網站。如果不是的話，可以點擊下方的連結進到官網。記得不要把地區切換成「香港（中文）」，雖然這樣子做，介面會顯示熟悉的中文字，但與我們要開設的帳戶會有點不一樣（因為我們是臺灣人）。
☛嘉信官網
如果你的畫面與下方的圖片長得差不多——全英文介面，左上角寫有「Charles Schwab International」，那就沒錯了！你就可以點擊右上角的「Open An Account」，準備正式開戶。
點進去以後，它會告訴我們要準備什麼資料，這時就直接往下滑，來到「Get started by choosing your country/region of residence（選擇所在國家或區域）」，點選「Taiwan」。
選完「Taiwan」後，會自動轉跳頁面（正常的，不用關掉重來）。接著繼續往下滑，滑到Account Types，這裡是在問「是否要開Individual Account個人帳戶」，選擇「Continue繼續」。
再來，網站上會列舉一些注意事項，比較重要的是告訴申請者，在開立國際帳戶時，需要提供非美國居住地址、護照、居住證明等文件。看完之後，就可以點「Get strated」，前往下一頁。
再來就是一些基本聲明，我們有將其翻譯並貼在下方圖片，可以大致瀏覽一下。看完後，按「I agree, 我同意」。
〈步驟二〉：基本資料
這個步驟以後都挺重要的。強烈建議從這一步開始，不要隨便按上一頁或讓網頁逾時過久；這兩個狀況，不但可能造成申請者難以再用同個名字開戶，還會讓網頁一直轉圈圈，無法前往下一頁。如果遇到上述錯誤狀況，可以問問看嘉信的免費中文客服（手機直撥 00801-13-6758）。
從這個步驟開始，一律只能填寫英文與數字，不能寫中文！
如果有護照，建議可以全都使用護照上的英文名字，申請流程會變得比較順利。
在申請時，臺灣人可以使用身分證，但假如有護照，建議優先使用護照；因為身分證或駕照就可以拿來當作地址證明文件，這樣後面操作起來會比較簡單。
〈步驟三〉：帳號設定
帳號與密碼的設定，就按照最低規範去設定；建議帳密不要太簡單，也別太複雜。
- 帳號：至少6個字元、至少1個英文字母、不能有特殊符號。
- 密碼：至少8個字元、至少1個數字、至少1個英文字母、沒有前後空格。
- 安全提示問答：至少5個字元、不要有特殊符號、沒有前後空格。
〈步驟四〉：填寫地址
這一步要填寫地址。申請者可以去中華郵政的英文地址查詢網站，把地址翻成英文，記得要順便看一下地址所屬的碼郵遞區號，得要是5-6碼的區號才行，因為嘉信不給填3碼區號。而且，建議「地區、縣市、R.O.C」先貼在記事檔案裡，稍微分段一下，不要原封不動地把地址全部貼上去，否則那一個格子就會顯示過長；另外，「區」、「城市」要填寫在其他格子裡。
中華郵政英文地址查詢：
https://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=207
〈步驟五〉：就業狀態
強烈建議如果是有在工作的人，開設帳戶的原因要填寫「General purposes, 一般投資」，帳戶的資金來源填寫「Salary, wages, or savings, 薪資或儲蓄」；因有就業才會有穩定收入，這樣帳戶比較有機會開設成功。
接下來，就會問申請者的就業狀況。如果是在臺灣上市上櫃公司上班的人，這一步就挺簡單的，上公司官方網站，找到總部的英文地址，貼到格子裡就好。但假若不是的話，那就比照住家地址的作法，將公司地址翻譯成英文。
而不適用上述者，比如自由業或自營接案者，或許可以填寫前一間公司的地址，或是租借辦公室的地址，都行。
在填寫地址時，邏輯與前面填住家地址一樣。「地區、縣市、R.O.C」先分段再貼，「區」、「城市」則要分開填在其他格子裡。
【補充】：職業翻譯
- Employed：就業
- Self Employed：自僱
- Student：學生
- Homemaker：家庭主婦
- Retired：退休
- Not Employed：未就業
〈步驟六〉：是否為從業人員
這一步，嘉信會確認一下申請者是不是某公司的董事會成員，或持有10%以上某公司的股權，也會確認申請者是不是從事證券業的相關人員。
對於散戶來說，這兩題都要選「No」！（如果不小心勾錯，那就只能打電話跟客服人員要求修改）
〈步驟七〉：無紙化設定
進到頁面後，上面打勾的地方都是預設好的，是一些帳戶資訊、交易紀錄、稅表等等（環保的無紙化設定），所以直接按下一步即可。
〈步驟八〉：帳戶等級
在這一步，嘉信會將關於帳戶的三大功能一次問完，可以根據申請者的需求去填寫；但建議就全部填寫「Yes」。
- Margin：是否需要融資功能？（即使現在沒有需求，也建議先開）
- Options trading：是否要選擇權、期權的交易？（即使現在沒有需求，也建議先開，之後能省掉很多瑣碎步驟）
- thinkorswim® trading platforms：是否要使用 thinkorswim® 這個軟體？（一定要勾選！）
再來進入到選擇帳戶級別的步驟。嘉信總共分有4個等級，對大部分的人來說，通常選擇 Covered（Level 0）或Long（Level 1）就很夠用了；但可以的話，還是建議直接申請 Long（Level 1），這樣如果之後想玩選擇權，可以省掉許多申請步驟與時間。而Spreads（Level 2）、Short Uncovered（Level 3）偏向短線交易，因此長期投資者基本上不會申請到這兩個級別。
〈步驟九〉：個人財務狀態＋交易經驗
在這個步驟，切記，不要填得太奇怪，遵循「總資產額＞流動資產＞年收入」的準則（代表有在存錢，是券商較喜歡的客戶）；倘若與之相反，就容易申請失敗，或可能無法做與選擇權相關的交易；因此一定要填好。還有要注意的是，格子裡要填寫的是美元，不是台幣；如果對匯率換算有困難，可以上銀行的官網試算。如果不確定的人，可以照著下圖的示範填寫。
另外，在交易的熟悉度，建議填寫「Good or Extensive」，代表有交易經驗；而交易經驗有幾年、每年平均交易量、平均交易金額，可以這照著示範填寫，這樣子做，比較容易申請通過。
【補充】
- Years of experience：5
- Average treads per year：70~100
- Average trade amount：5,000~10,000
〈步驟十〉：資料確認
這一步很簡單，只要從頭到尾核對資料有無錯誤；假如看到有填錯的地方，就點區塊的左上角「Edit, 修改」。
〈步驟十一〉：同意條款
這裡是同意條款和條件的部分，看到全英文畫面是正常的，都是一些基本條款，大致瀏覽後，打勾同意即可。每點完一個勾，就會自動展開下一個條款。
〈步驟十二〉：上傳資料
到了這一步，開戶流程就快完成了！再堅持一下下吧！這一步只要上傳申請者的護照照片、地址證明照片，完成後，就是等待官方的審核。這邊有給個說明，嘉信只接受瓦斯費、電費、水費等等帳單；身分證的話，要試試看，這邊沒有標示說可以。
接著，如果看到這個畫面，代表「階段性的開戶」已經完成了！但，這只是階段性的開戶完成，並不是完全開完；因為在等官方寄 email 通知正式開戶完成前，還有一個W-8BEN 的海外投資人的稅務表格要填寫！這是每個要投資美股的人都得填的，這樣才能操作買賣股票。就照著畫面的指示填寫即可（有需要的人可以上網搜尋）。
嘉信證券 APP thinkorswim
所以不管你是 IOS 用戶還是 Android 用戶，你要找的就是像下面這張圖裡面的 APP（thinkorswim），Logo 就是有點藍藍綠綠的漸層，千萬別找錯個 APP 囉，否則你就會無法登入買賣股票了。
【虛妄世間相 幻人幻境說幻語 顛倒人間事 語幻境幻人亦幻】
【往昔所造諸惡業 皆由無始貪嗔癡 從身語意之所生 一切我今皆懺悔】
